Leistungen

Alle Leistungen

Steueroptimierte ETF-Sparpläne

25 % Abgeltungssteuer vermeiden. Zinseszins auf Brutto-Basis.

Nachhaltiges PKV-Konzept

Privatpatienten-Status. Oft günstiger als die gesetzliche Kasse.

Strategische Immobilien Finanzierungen

300+ Banken im Vergleich. Objektiv, ohne Bankenbindung.

Immobilien mit System

Off-Market-Objekte, die sich durch Miete und Steuervorteile selbst tragen.

Absicherung ohne Kompromisse

BU, Hausrat, Haftpflicht – alles in einem sauberen Konzept.

Über Nico Moretti Ablauf Blog FAQ

Speziell entwickelt für Young-Professionals

Finanzielle Freiheit beginnt, wo Steuerverluste enden

Q: Kann ich meine aktuellen Verträge von Dir betreuen lassen?

Ja. Bestehende Verträge können per Maklermandat in unsere Betreuung übernommen werden. Verträge, welche von mir betreut werden, haben auch einen Leistungsservice durch eine renommierte Rechtsanwaltskanzlei für Versicherungsrecht.

Dein finanzieller Erfolg braucht ein System. Wir implementieren präzise steueroptimierte ETF Konzepte, die Deine Steuerlast strategisch in privates Vermögen umwandeln.

alles aus einer Hand

smart & 100% digital

maximale Steuervorteile

Nico Morettі

Finanzplaner & Versicherungsmakler

Vertrauen & Partner

Icons of three payment methods: a credit card, a receipt printer, and a dollar bill.

und  viele mehr...

2.000 +

optimierte Verträge

über 600+

betreute Mandanten

3.437 € Ø

erzielte Ersparnisse

Die Probleme

Wachstum braucht Klarheit – doch die meisten verbrennen Geld

Kennst du eine dieser Herausforderungen?

Unnötige Steuerlast

Ohne strategischen Steuer Mantel verlierst Du beim Vermögensaufbau mit ETFs sechsstellige Summen durch die Kapitalertragssteuer. Du lässt den größten Hebel Deiner Rendite ungenutzt.

Fehlende Strategie

Viele Einzelverträge, aber kein abgestimmtes System. Ohne ganzheitliches Konzept passen Absicherung und Investment nicht zusammen –  das führt zu teuren Dopplungen oder gefährlichen Lücken

Veraltete Strukturen

Analoger Papierkram und langsame Banktermine passen nicht zu Deinem Lifestyle. Wer heute noch auf Postwege und 9-to-5- Erreichbarkeit setzt, stiehlt Dir Deine wertvollste Ressource: Zeit.

Die gute Nachricht:

Diese Fehler sind vermeidbar. Ich helfe Dir dabei, diese Lücken  zu schließen und implementiere die Konzepte, die Dein finanzielles Potenzial voll ausschöpfen. Präzise, digital und kompromisslos.

Leistungen

Zeit für ein
System Upgrade

Ein stabiles Fundament ist kein Zufall, sondern das Ergebnis präziser Planung. Wir schließen Deine finanziellen Lücken und implementieren eine Architektur, die kompromisslos auf Wachstum und digitale Freiheit ausgerichtet ist.

Steueroptimierte ETF-Sparpläne

Wir implementieren ETF-Konzepte mit eingebautem Steuer-Hebel für maximale Nettorendite.

Steuern in Vermögen umwandeln

Mehr erfahren

Nachhaltiges PKV-Konzept

Dein Upgrade auf den Privatpatienten-Status. Präzise kalkuliert, digital abgewickelt und oft deutlich günstiger als die gesetzliche Kasse – trotz High-End-Versorgung.

Beitragsstabilität mit System

Mehr erfahren

Strategische Immobilien Finanzierungen

Überregionaler Vergleich aus 300+ Banken für Dein Immobilienvorhaben. Wir scannen den gesamten Markt und finden das Angebot, das wirklich zu Deinen Plänen passt – objektiv und ohne Bankenbindung.

Best-Zins.

Mehr erfahren

Immobilien mit System

Wir finden für Dich Off-Market-Objekte, die sich durch Miete und Steuervorteile von selbst tragen. Du profitierst von handverlesenen Deals, die ich exklusiv für unsere Mandanten prüfe.

Exklusiver Off-Market-Zugang.

Mehr erfahren

Absicherung ohne Kompromisse

Schluss mit dem Versicherungs-Dschungel. Wir bündeln Deine Sachversicherungen in einem sauberen Konzept – Top-Konditionen, ein Ansprechpartner, der im Schadensfall alles für Dich regelt.

Optimierter Rundum-Schutz.

Mehr erfahren

Man in a light blue sweater sitting at a round wooden table with a laptop and wristwatch, smiling at the camera.

Bereit für Dein
System-Upgrade?

Egal ob Steuer-Hebel, PKV-Upgrade oder Immobilien Investment –  lass uns in 15 Minuten prüfen, wie wir diese Bausteine zu einer Strategie zusammenführen, die wirklich für Dich arbeitet.

Über nico moretti

Bei der Wahl Deines Finanzplaners steht eine Sache überdem Rest:

Vertrauen in seine Expertise

Am Ende entscheidet eine einzige Sache darüber, ob Du später auf ein 7-stelliges Depot blickst oder Dich fragst: „Warum habe ich das damals nicht professionell geregelt?“ Vertrauen entsteht durch Resultate – und ein System, das keine Fehler zulässt.

Der Architekt hinter Deinem System-Upgrade

Unabhängig. Digital. Kompromisslos.

Ich bin Nico Moretti – und ich habe eine Mission: Deinem finanziellen  Erfolg ein stabiles Fundament zu geben. Mit über 2.000 geführten Beratungsgesprächen weiß ich genau, worauf es ankommt.

Für mich sind Finanzen keine Glückssache, sondern eine Frage der richtigen Architektur. Ich helfe Young Talents dabei, ihr Kapital strategisch in echtes Vermögen umzuwandeln – statt es ans Finanzamt zu verschenken. Mit einem System, das Dir den Rücken freihält, während Du Dich auf Deine Karriere konzentrierst.

Homebase: Stuttgart (Beratung weltweit via Zoom)

Zugelassener & unabhängiger Makler

Portrait of a confident man with light brown hair wearing a light blue zip-up sweater and a silver watch, standing with arms crossed indoors.

seit 2017

Jahrelange Erfahrung

2.000 +

Geführte Beratungsgespräche

400+

Bewertungen

Warum ich

Dein Status Quo vs.
Dein System-Upgrade

Ohne System

25 % Abgeltungssteuer auf jeden Gewinn –  der Staat ist der größte Mitesser im Depot.

Trade Republic hier, Bausparer  von der Oma dort – nichts passt zusammen.

Papierordner, Bankfilialen, Warteschleifen.  Zeit, die Du nicht hast.

Gefangen im Produktkorb der Hausbank –  ohne echten Marktvergleich.

Mit Nico Moretti

Mantel-Strategien reduzieren die Steuerlast –  der Zinseszins wirkt auf Brutto-Basis.

Ganzheitliche Architektur – Investment  und Absicherung greifen präzise ineinander.

100 % digital. WhatsApp-Support, digitale Signatur und Zoom-Calls – kein Bürotermin.

300+ Banken, 40+ Versicherer –  nur das Beste kommt durch.

Line graph showing exponential growth for Micro Modular Air-Cooling System compared to a near flat dashed line.

Vorteilsrechner

Was kostet Dich Dein aktueller Status Quo?

Berechne hier den Unterschied zwischen"Geldanlage" und "strategischer Architektur" bis zu Deinem Ruhestand.

Jahreseinkommen

60.000

€ / Jahr

Dein Alter

Jahre

Monatliche Sparrate

500

€ / Monat

Versicherungsstatus

Gesetzlich versichert (GKV)

Privat versichert (PKV)

DEIN SYSTEM VORTEIL BIS 67

+0€

0€

Mit Nico Moretti

0€

Status Quo

Mit Nico Moretti (7% p.a.)

Status Quo (2% p.a.)

Berechnung basiert auf dem Zinseszins Modell (FV Annuität). Keine Anlageberatung.

Der Unterschied ist kein Zufall, sondern das Resultat Deiner Entscheidung heute. Diese Summe ist der Preis Deiner aktuellen Strategie. Willst Du dieses Geld dem Markt schenken oder auf Deinem Konto sehen?

Unser gemeinsamer Prozess

So läuft unsere Zusammenarbeit ab

Schritt 1

Digitaler Check-in

Du füllst in weniger als 60 Sekunden  unser Multi-Step-Formular aus.

Schritt 2

Wir analysieren Deinen Status quo

Damit unsere Zusammenarbeit wirklich erfolgreich sein kann, analysiere ich Deinen Status quo genau und individuell.

Schritt 3

Ein Finanzkonzept für Deinen Bedarf

Ich gestalte Dir Dein individuelles Finanzkonzept, welches auch wirklich zu Dir passt.

Schritt 4

100% digitale & unkomplizierte Abwicklung

Wenn Dir das individuelle Finanzkonzept zusagt, dann musst Du Dich um nichts kümmern. Damit kein riesiger Papierstapel auf Deinem Schreibtisch liegt, läuft die gesamte Abwicklung zu 100% digital ab.

Schritt 5

Laufende Betreuung

Nachdem wir Deine neue Finanz- und Versicherungsstrategie auf Auto Pilot installiert haben, bleiben wir regelmäßig im Austausch. Im Leben verändern sich manchmal Dinge und genau so flexibel können wir auch die Strategie anpassen.

Du bist am Zug

Vereinbare jetzt Dein unverbindliches Strategiegespräch –  kostenlos, ohne Verpflichtung, mit konkretem Plan.

Man in beige blazer and blue shirt sitting at a table with a laptop and glass, resting his chin on his hand.

Nico Morettі

Finanzplaner & Versicherungsmakler

Bewertungen

Das sagen andere Mandanten über die Beratung

„Mehr als nur ein Verkaufsgespräch: Details, die den Unterschied machen“

Ich hatte mittlerweile meinen dritten Finanzberatungstermin bei Nico und bin sehr zufrieden. Anfangs war ich misstrauisch, dies hat sich jedoch schnell gelegt. Ich fühle mich sehr gut beraten. Nico kann mich in allen anfallenden Fragen oder Unsicherheiten kompetent unterstützen. Ich habe die Entscheidung keineswegs bereut und kann es jedem empfehlen. Nico versucht nicht stumpf etwas zu verkaufen, sondern nimmt sich die Zeit, die Inhalte detailliert zu erklären und auf persönliche Schwerpunkte einzugehen. Vielen Dank für deine Zeit!

Laura K.

„Von anfänglicher Skepsis zu vollem Vertrauen“

Nico ist ein sehr sympathischer, freundlicher und vor allem kompetenter Berater. Ich war am Anfang auch relativ skeptisch, das hat sich aber echt schnell gelegt. Er geht sehr gut auf die persönliche Situaiton ein und hat tolle Tipps. Es wirkt nicht so, als würde er stumpf Sachen verkaufen wollen, sondern zeigt Alternativen auf und erklärt Themen bis man sie verstanden hat. Ich kann Nico auf jeden Fall nur weiterempfehlen! :)

Lisa G.

„Überglücklich mit der Lösung für meine Zukunft“

Ich bin total begeistert und zufrieden mit der sympathischen, freundlichen und kompetenten Beratung von Nico! Er hat sich viel Zeit für uns genommen und mit dem Endergebnis sind wir überglücklich! Wenn man sich mehr mit seiner Zukunft und Versicherungen beschäftigen möchte ist Nico der perfekte Ansprechpartner der für alles eine Lösung findet!

Laura

„Dein sicherer Guide durch den Finanzdschungel“

Wenn du jemanden suchst, der dich durch den Finanzdschungel führt, dann bist du bei Nico Moretti genau richtig! Nico ist nicht nur ein erstklassiger Finanzberater, sondern auch ein super cooler Typ, der es schafft, selbst die kompliziertesten Themen so locker und verständlich zu erklären, dass man sich sofort gut aufgehoben fühlt. Sein Service ist absolut top – professionell, persönlich und immer auf den Punkt. Bei Nico hat man das Gefühl, mit einem Freund über Finanzen zu sprechen, der genau weiß, wovon er redet. Klare Empfehlung!

Marlon B.

„Vom riskanten Fehlgriff zur maßgeschneiderten Komplettlösung“

Beratung auf Augenhöhe! Nico Moretti hat mich in allen Bereichen meiner Finanzen kompetent unterstützt. Ich hatte bereits Verträge zur Altersvorsorge und Berufsunfähigkeitsversicherung, doch beim Vertragscheck hat Nico mir gezeigt, dass ich bisher nicht optimal aufgestellt war. Er hat mir geholfen, meine alten Verträge zu kündigen und neue abzuschließen, die wirklich das Beste für mich herausholen. Leider war ich vorher schlecht beraten worden und hatte einen Vertrag, der hauptsächlich dem damaligen Berater eine hohe Provision sicherte. Besonders bei der Berufsunfähigkeitsversicherung stellte sich heraus, dass ich im Schadensfall vermutlich keine Leistung erhalten hätte. Auch mein Girokonto haben wir optimiert, sodass ich keine Kontoführungsgebühren mehr zahlen muss und meine Depots haben wir zu einem besseren Broker übertragen. Nico ist super sympathisch, nimmt sich wirklich Zeit, um sicherzustellen, dass ich alles verstehe und hinter meinen Entscheidungen stehe. Uneingeschränkt empfehlenswert!

Kimberly H.

„Echte Expertentipps mit sofortigem finanziellem Vorteil“

Wer kennt sie nicht? „ Beratungsgespräche“, die sich am Ende als Verkaufsgespräche entpuppen. Ich muss zugeben: Zu Beginn des Gesprächs mit Nico hatte ich diese Befürchtung. Junge und verkaufsfreudige Makler, die durch Unterschriften von (Notwendigen?!) Versicherungen viel Geld verdienen. DOCH: Im Laufe des Gesprächs stellte ich fest, dass Nico wirklich ein aufrichtiges Interesse daran hat, optimale Lösungen für mich zu finden. Zu erkennen war es z.B. daran, dass er bereits von mir abgeschlossene Produkte nicht schlecht, redete, sondern größtenteils sogar deren Sinnhaftigkeit bekräftigte. Man merkt, dass Nico ein Mann ist, das Interesse nicht Zuerst im eigenen Geldbeutel dient, sondern ganz im Gegenteil: Nico denkt und handelt aus Kundensicht. Das Schmankerl: Seine Empfehlung, Freistellungsaufträge einzurichten, um die Kapitalertragssteuer-Freibeträge abschöpfen zu können, Hat mir direkt einen finanziellen Vorteil verschafft. Wenn sich bei mir Änderungen ergeben, werde ich sicher wieder mit Nico in Kontakt treten. Klare Empfehlung.

Thomas S.

„Erwartungen übertroffen: Beratung mit echtem Mehrwert“

Durch Zufall bin ich auf Nico gestoßen und die Beratung und Kommunikation ist bisher die Beste, die ich mit einem Finanzberater erleben durfte. Ich erwartete ein Verkaufsgespräch und suchte bis zum Schluss nach einem Haken, aber Pustekuchen. Nico nahm sich sehr viel Zeit und betrachtete sich genau meine aktuelle Finanzlage. Im Nachgang erhielt ich unglaublich nützliche Tipps, um meine Situation zu verbessern bzw. zu optimieren. Ein herzliches Dankeschön noch mal. Ich kann Nico mit bestem Gewissen empfehlen.

Jessica T.

„Finanzberatung: Alles, außer langweilig“

Tja, was soll man sagen? Alles bestens, ich fühle mich gut aufgehoben? Ist doch langweilig. Doch das wird Nico nicht gerecht! Denn er ist kein Langweiler! Auch Smalltalk und ein lockerer Spruch genauso, wie ein ehrliches Wort gehören zu seinem Umgang mit Kunden. Er bietet ein Rundum-sorglos-Paket auf einer coolen Art und Weise.

Dennis M.

"Helfen statt Verkaufen: Beratung mit Herz"

Danke, einfach nur Dank. Ein wunderbarer Mensch, der für mich und meine Familie eine großartige, finanzielle und persönlich individualisierte Unterstützung anbietet, die frei von "ich muss verkaufen" und voll von "ich möchte Euch helfen" ist. Ich kann ihn nur jedem empfehlen, der professionelle Unterstützung bei der Sortierung der Finanzen und Versicherungen sucht, wunderbar dass Du diese Dienstleistung anbietest. Danke Nico und auf weitere, erfolgreiche Jahre!

Markus K.

„Maßgeschneiderte Lösungen mit Blick für das Wesentliche“

Ich möchte Hr. Moretti ausdrücklich für die exzellente Betreuung und Beratung im Bereich Versicherung empfehlen. Vom ersten Kontakt an war Hr. Moretti äußerst professionell und kompetent. Er hat sich viel Zeit genommen, um meine individuellen Bedürfnisse und Anforderungen genau zu verstehen und mir maßgeschneiderte Versicherungslösungen angeboten Besonders beeindruckt hat mich die transparente Kommunikation und die ehrliche Beratung. Ich habe nie das Gefühl gehabt, dass mir unnötige Produkte verkauft werden sollen. Stattdessen wurde ich stets fair und mit einem klaren Blick auf das Wesentliche beraten. Durch die ausgezeichnete Fachkenntnis und die stets freundliche, hilfsbereite Art habe ich das Gefühl, wirklich in guten Händen zu sein. Ich kann Hr. Moretti uneingeschränkt weiterempfehlen und werde auch in Zukunft bei allen Versicherungs-fragen gerne auf seine Expertise zurückgreifen.

Ömer T.

Finanzplanung, die man endlich versteht

Ich habe mich schon lange vor wichtigen Themen wie Finanzen und Vorsorge gedrückt - auch weil ich kein Zahlenmensch bin und mir die Bandbreite an Möglichkeiten zu unübersichtlich war. Nico hat mir mit viel Geduld, verständlichen Erklärungen und wertvollen Tipps geholfen, wichtige Entscheidungen zu treffen, mit denen ich mich gut fühle. Vielen Dank!

Mailien W.

"Fachliche Exzellenz trifft menschliche Augenhöhe"

Ich kann die Zusammenarbeit mit Nico nur empfehlen. Er überzeugt nicht nur durch fachliches Know-how, sondern berät offen, transparent und ehrlich sowie überaus sympathisch. Vielen Dank, dass Du Dir immer Zeit nimmst, um gemeinsam das bestmögliche Ergebnis zu erzielen. Ich freue mich auf den weiteren Weg mit dir! 😊

Daniela R.

"Ein Experte, der wirklich jede Frage beantwortet"

Nico Moretti arbeitet sehr authentisch und professionell und kann mir wirklich immer bei all meinen Fragen weiterhelfen. Fühle mich bei ihm sehr gut aufgehoben und kann ihn wegen seiner Kompetenzen sehr weiter empfehlen.

Leonie S.

Blog

Krankenversicherung

GKV-Eskalation 2027: Warum Gutverdiener jetzt handeln müssen

28. April 2026

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7 Min. Lesezeit

Nico Moretti

Mehr erfahren

FAQ

Noch Fragen?

Kann ich meine aktuellen Verträge von Dir betreuen lassen?

Ja. In unseren Gesprächen legen wir gemeinsam fest, in welchem Umfang wir zusammenarbeiten. Bestehende Verträge bei anderen Versicherern können anschließend per Maklermandat in unsere Betreuung übernommen werden – ohne dass sich an den Vertragsinhalten etwas ändert.

Verträge, welche von mir betreut werden haben auch einen Leistungsservice. Das heißt im Ernstfall hilft Dir eine der renommiertesten Rechtsanwaltskanzleien für Versicherungsrecht Dir dabei, Deinen Leistungsanspruch durchzusetzen.

Bist Du freier Makler oder gebunden?

Ich bin freier Makler und kann nahezu auf alle Gesellschaften zugreifen und somit immer das Beste für Dich raussuchen.

Zusätzlich arbeite ichmit ausgewählten Partnern für vermietete Immobilien zusammen.Über unser Netzwerk hast du bei Bedarf außerdem Zugang zu Steuerberatern und Rechtsanwälten.

Was kostet mich die Beratung?

Wir werden entweder von den Produktanbietern bezahlt oder per vorab mit dir vereinbarten Honororzahlung oder aus einer Mischung aus beidem. Wir sagen dir immer vorab und ganz transparent, wann welches Modell für dich am Besten ist!

Kann ich bestehende Verträge prüfen lassen?

Ja klar. Klicke hier einfach auf "Gespräch buchen" und wähle Versicherungsvergleich aus.

Wie bereite ich mich am besten auf unser Gespräch vor?

Am Wichtigsten ist es, dass Du Dir vorab kurz Gedanken zu Deinen Zielen und Erwartungen machst. Alles Weitere klären wir gemeinsam im Gespräch.

Hilfreich – aber kein Muss – sind zudem:

- vorhandene Verträge oder Übersichten

- Informationen zu Einkommen und aktueller Situation

- konkrete Fragen oder Unsicherheiten, die Du klären möchtest

Du musst nichts perfekt vorbereiten.Unsere Aufgabe ist es, Struktur in deine Situation zu bringen und dich Schritt für Schritt durch die relevanten Themen zu führen.

Bietest Du auch Netto-/Honorarverträge an?

Klar. In unserem Gespräch zeige ich Dir ganz transparent was die Vorteile der jeweiligen Varianten sind.

Für manche Personen eignet sich die "Brutto-Variante" mehr, für andere die "Netto-/Honorarvariante".

Das finden wir gemeinsam heraus.

Speziell entwickeltfür Young-Professionals